Portföy oluşturma nedir

Portföy riski portföye eklenen herhangi bir ilave varlıkla etkin bir şekilde düşürülemez, düşük riskli bir portföy ancak birbirlerinden farklı hareket eden varlıkların bir araya getirilmesiyle oluşturulabilir. … Çeşitlendirmenin amacı daha çok getiri değil “alınan risk seviyesine göre en iyi getiri” hedefine ulaşmaktır.

Portföy , gerçek veya tüzel kişilerin yatırım yapmak ve kazanç sağlamak amacıyla elinde tuttuğu ve istediği gibi tasarruf ettiği nakit para, döviz, altın, tahvil, hisse senedi, mevduat ve bono gibi yatırım araçlarının toplam değeridir.

Portföy yönetimi , finansal araçlardan oluşturulan portföylerin müşteri adına, müşterinin belirlediği risk oranı ve süre çerçevesinde maksimum verimi sağlayacak şekilde, vekil sıfatı ile yönetilmesidir. Portföy yönetimi , yatırımcının amacını gerçekleştirmek için yaptığı girişimlerin tümünü içermektedir.

Portföy yöneticisi ,küçük ölçekte hizmet veren kurumlara daha iyi yatırım yapmaları için önerilerde bulunur, mevcut portföyleri analiz eder, yeni müşterilerin bulunmasını sağlar. Aynı zamanda bireysel portföy yöneticisi ise kişilere danışmanlık hizmeti verir, yatırım ve finansal yönlendirmelerde bulunur.

Bireysel portföy yöneticisi / yönetmeni, yatırımcının mali durumu, risk profili, yatırım süresi ve beklentileri doğrultusunda en uygun portföylerin oluşturulması, takip edilmesi ve yönetilmesinden sorumludur.

Yönetilen fon ve portföyleri olumsuz yönde etkileyecek risklerin etkin bir biçimde belirlenmesi, ölçülmesi ve çıkabilecek risklerin en alt düzeye indirilmesi Finans Portföy Risk Yönetimi sisteminin ana hedefidir.