Dövizden altından dönüşümlü TL Hesabı nedir?

Çapraz Döviz Swap ‘ında, iki farklı para birimindeki kur riski belli bir süre bertaraf edilerek, faizi yüksek olan para biriminin faiz getirisinden yararlanma adına yapılan işlemdir. Böylece kur riski taşımadan, yüksek getiriye sahip diğer kur birimine geçilmektedir.

Döviz cinsleri arasında dönüşüm yaparak kur değişimlerinden faydalandıran aynı zamanda günlük faiz kazandıran hesaptır. Hesap açıldığında TL, EUR ve USD olarak 3 adet vadeli hesap açılmaktadır. TL, USD, EUR döviz cinsleri arasında dönüşüm yapmaktadır.

Örneğin, bir kimsenin bir ay vadeli olarak bir dövizi satın alması ve dokuz ay vadeli olarak satması gibi. Aynı cins ve miktardaki bir dövizin, bu şekilde farklı vadelere tabi olarak alınıp satılmasını öngören bu işlem bir vadeli – vadeli swap işlemidir.

Bu ürünümüzden 1.000.000 TL bakiye ile %14,00 faiz oranından, 92 gün vadeli hesap açıldığı, USD döviz cinsine endekslendiği ve hesabın açıldığı gün saat 11.00’de TCMB’nin açıkladığı USD kurunun 12,50 TL olduğu varsayımı altında; Müşterinin 1.000.000 TL bakiyesinin USD karşılığı 80.000 USD olacaktır.