Bankaların Fon yönetiminde en önemli risk

Fon yönetimi birimlerinin fonksiyonları; risk yönetimi , aktif-pasif yönetimi , yatırım portföyünün kontrolü, likidite ihtiyacının temini ve kullanımı, kısa ve uzun vadeli yatırım stratejileri geliştirme olarak tanımlanabilir.

Risk yönetiminin ortak amaçları şirket çapında belirlenmelidir. Risk yönetiminden şirket içinde herkes sorumludur. Şirketler anlamadıkları ürün ve faaliyetlerden kaçınmalıdır. Sayısal hale getirilmiş ve getirilmemiş riskler eşit bir biçimde dikkate alınmalıdır.

Bankaların karşılaştıkları riskleri, genel olarak üç kategoride toplamak mümkündür. Bunlar, Piyasa Riski , Kredi Riski ve Operasyonel Riskler olarak ifade edilebilir. Piyasa riski kategorisi altında bankaların finansal varlık portföyünün değerini etkileyen makro değişkenlerden kaynaklanan riskler yer alır.

Finansal kuruluşların karşı karşıya olduğu riskler piyasa riski, kredi riski, likidite riski, operasyonel risk ve yasal riskler olarak sınıflandırılabilir.