KYC bir hesap açarken müşterinin kimliğinin belirlenmesi ve doğrulanması için gerekli olan önemli bir işlemdir. Bir başka deyiş ile bankalar ve finansal kurumlar kullanıcılarının gerçek kişi olduklarının ispatını sağlamak amacıyla yapılan gerekli teyit işlemleridir.