Çalışan sayısında hızlı azalma, yüksek personel hareketliliği, çözülemeyen işçi sorunları , Kayıtlı mal varlığı ve teminatlardaki azalışlar, Ödenen yüksek cezalar, lisans-belge iptalleri, olumsuz denetim raporları, Sosyal ve aile hayatında ticari ve kredi itibarını tehdit edecek gelişmelerin tespit edilmesi.